Bafin Veröffentlicht Regeln Zum Finanzprodukt Vertrieb

Emily Johnson

-Mar 14, 2026, 10:10 AM

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Die Bafin hat den Entwurf eines Rundschreibens an Finanzinstitute veröffentlicht. Es regelt, wie Institute Entwicklung und Vertrieb von Finanzprodukten im Privatkundengeschäft überwachen und steuern sollen. Ziel ist, den Verbraucherschutz zu stärken. Norbert Wulf (Redakteur) // 27.07.2017 in News // Lesedauer: 2 Minuten Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) hat den Entwurf eines Rundschreibens zu EU-Regulierung POG veröffentlicht. Es regelt, wie Institute Entwicklung und Vertrieb von Finanzprodukten im Privatkundengeschäft überwachen und steuern sollen.

Das Rundschreiben basiert auf entsprechenden Leitlinien der europäischen Bankenaufsicht (EBA) aus dem Juli 2015. Diese werden unter dem Begriff „Product Oversight and Governance Arrangements for Retail Banking Products“, kurz POG, zusammengefasst und betrifft Themen wie Produktüberwachung und Zielmarktdefinition. Diese Leitlinien sollten eigentlich schon zu Beginn 2017 in Kraft treten. Die Bafin hat die Details dazu aber erst jetzt bekannt gegeben. Ziel ist, den Verbraucherschutz bei Finanzprodukten im Privatkundengeschäft zu stärken. Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Suchbegriff darf nicht mit Fragezeichen oder * beginnen Alle Dokumente, die die BaFin auf Ihrer Webseite veröffentlicht, können Sie mit der Dokumentensuche durchsuchen. Außerdem finden Sie hier eine Übersicht der von der BaFin erlassenen Verfügungen, wichtiger Auslegungsentscheidungen, Konsultationen und Rechtsgrundlagen. In der Suche finden Sie alle BaFin-Veröffentlichungen und können nach Format, Aufsichtsbereich und Datum filtern. Hier finden Sie eine Übersicht der von der BaFin erlassenen Verfügungen. Die Bafin hat den Entwurf eines Rundschreibens an Finanzinstitute veröffentlicht.

Das Rundschreiben regelt, wie Institute die Entwicklung und den Vertrieb von Finanzprodukten im Privatkundengeschäft überwachen und steuern. Ziel ist eine Stärkung des Verbraucherschutzes. Das Rundschreiben der Bafin basiert auf entsprechenden Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde EBA. Es verpflichtet die Institute dazu, bei der Entwicklung und dem Vertrieb von Finanzprodukten stets die Verbraucherinteressen im Fokus zu behalten. Konkret enthält der Entwurf Vorgaben zu erforderlichen Regelungen im internen Kontrollsystem, zur Definition eines Zielmarktes für die Finanzprodukte, zur Analyse und laufenden Überwachung der Produkte sowie zu deren Vertrieb. Kreditinstitute müssen das Rundschreiben der Bafin vollumfänglich beachten.

Zahlungsdienstleister, die keine Kreditinstitute sind, müssen es nur insoweit anwenden, wie dies im Hinblick auf ihre Größe sowie von Art, Umfang, Komplexität und Risikogehalt der Geschäftsaktivitäten geboten erscheint. Wir haben Ihnen eine Bestätigungs-E-Mail geschickt. Mit einem Klick auf den darin enthaltenen Button aktivieren Sie Ihr Abonnement. Die Finanzdienstleistungsaufsicht verpflichtet Banken und dieses Mal konkret benannt „Produkthersteller sowie Produktvertreiber“ zu neuen Aufgaben bei der „Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft“ – hierzu gehören auch Immobiliar-Verbraucherdarlehen und Allgemein-Verbraucherdarlehen. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat zum 01.05.2024 vor dem Hintergrund der Leitlinien der Europäischen Bankenaufsicht (EBA) für die Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft diese nun auch im deutschen Markt umgesetzt. Hierbei werden Anforderungen sowohl an Produkthersteller wie auch an Produktvertreiber formuliert; Letztere zählten bisher nicht unbedingt zum Aufgabenbereich der Behörde.

Konkret geht es um die Konzeption, Markteinführung und Überprüfung von Bankprodukten, Zahlungsdiensten und E-Geld-Produkten. Wichtig für Sie zu wissen: Es gehören auch Immobiliar-Verbraucherdarlehen sowie Allgemein-Verbraucherdarlehen dazu. Bestandsprodukte, die bereits im Markt platziert sind, fallen nicht unter die Neuregelung. Die nachfolgend skizzierten Anforderungen greifen nur bei wesentlichen Änderungen oder Einführung von neuen Produkten. Der Deutsche Bank Konzern wird gemeinsam mit Ihnen als unseren Vertriebspartnerinnen und -partnern Sorge tragen, dass rechtskonforme Prozesse zur Verfügung gestellt werden, die die Einhaltung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen gewährleisten. Das Deutsche Bank Team der regionalen und zentralen Vertriebspartnerbetreuung wird bzgl.

einer Konkretisierung entsprechender Regelungen, Prozesse und vertraglicher Vereinbarungen auf Sie bzw. Ihre Vertriebsorganisation als Vertragspartner der Deutschen Bank zukommen. Gern geben wir Ihnen nachfolgend einen ersten Überblick über die wichtigsten für den Baufinanzierungsmarkt relevanten Punkte: Um den Verbraucherschutz bei den am Markt angebotenen Finanzprodukten zu stärken, hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) den Entwurf eines Rundschreibens veröffentlicht, das regelt, wie Institute die Entwicklung und den Vertrieb von Finanzprodukten im... Das Rundschreiben basiert auf entsprechenden Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde EBA. Das Rundschreiben verpflichtet die adressierten Institute dazu, bei der Entwicklung und dem Vertrieb von Finanzprodukten stets die Verbraucherinteressen im Fokus zu behalten.

Konkret enthält der Entwurf Vorgaben zu erforderlichen Regelungen im internen Kontrollsystem, zur Definition eines Zielmarktes für die Finanzprodukte, zur Analyse und laufenden Überwachung der Produkte sowie zu deren Vertrieb. Kreditinstitute müssen das Rundschreiben der BaFin vollumfänglich beachten. Zahlungsdienstleister, die keine Kreditinstitute sind, müssen es nur insoweit anwenden, wie dies im Hinblick auf ihre Größe sowie von Art, Umfang, Komplexität und Risikogehalt der Geschäftsaktivitäten geboten erscheint. Stellungnahmen nimmt die BaFin bis zum 31. August entgegen. (JF1)

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) informiert, dass ... Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Suchbegriff darf nicht mit Fragezeichen oder * beginnen In diesem Schreiben werden häufig gestellte Fragen zum Vertrieb und Erwerb von Investmentvermögen nach den Vorschriften des KAGB beantwortet (FAQ). Der FAQ-Katalog soll fortlaufend aktualisiert und ggf. um weitere Fragen ergänzt werden.

Wie verhalten sich Pre-Marketing und Vertrieb zueinander? Das Bereitstellen von Informationen oder Mitteilungen über Anlagestrategien oder Anlagekonzepte durch eine AIF-Verwaltungsgesellschaft oder von ihr beauftragte Dritte an potenzielle professionelle oder semiprofessionelle Anleger mit Sitz oder Wohnsitz in der EU oder einem EWR-Staat... die Legaldefinition in § 1 Abs. 19 Nr. 29a KAGB). Es löst nur die Mitteilungspflicht nach § 306b Abs.

3 Satz 1 bzw. Abs. 4 Satz 1 KAGB aus und setzt grundsätzlich kein abgeschlossenes Vertriebsanzeigeverfahren voraus. Für AIFs, die ab dem 2. August 2021 in den im Rahmen des Pre-Marketings bereitgestellten Informationen genannt werden oder deren Anlagestrategien oder Anlagekonzepte vom Pre-Marketing umfasst sind, ist jedoch zu beachten, dass vor der Zeichnung von Anteilen oder Aktien an... die Auflistung unten unter 2.1) durchlaufen sein muss, wenn Anteile oder Aktien innerhalb eines Zeitraums von 18 Monaten ab der Aufnahme des Pre-Marketings gezeichnet werden.

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